Как бывший советник Назарбаева и богатейший человек Казахстана оказался в центре крупнейшего банковского скандала постсоветского пространства — и почему британский суд заморозил его активы на 5 миллиардов долларов
Когда в декабре 2020 года газета The Wall Street Journal сообщила, что британский суд заморозил активы казахстанского миллиардера Булата Утемуратова на сумму до 5 миллиардов долларов по иску БТА Банка, многие наблюдатели были удивлены. Олигарх, десятилетиями числившийся близким другом и советником первого президента Казахстана Нурсултана Назарбаева, внезапно оказался в одном деле с беглым банкиром Мухтаром Аблязовым — человеком, которого власти Казахстана, России и США называют организатором крупнейшего банковского мошенничества в истории СНГ.
Как же случилось, что человек из ближайшего окружения президента оказался связан с его злейшим врагом? Ответ на этот вопрос вскрывает механику казахстанской олигархии, построенной не на конкуренции, а на взаимном прикрытии и разделе активов.
Кто такой Булат Утемуратов
Булат Жамитович Утемуратов — выпускник экономического факультета Алматинского института народного хозяйства. В хаосе 1990-х, когда распавшийся СССР оставил постсоветские республики без финансовых институтов и твёрдой валюты, он оказался в нужное время в нужном месте. По данным его официальной биографии, в 1995 году он совместно с партнёрами основал Алматинский торгово-финансовый банк (АТФ Банк), ставший одним из ключевых финансовых учреждений страны.
Параллельно с банковской деятельностью Утемуратов занимал государственные посты: работал в правительстве, а затем стал советником президента Назарбаева. Именно эта двойная роль — государственный чиновник и частный предприниматель — позволила ему аккумулировать состояние, которое Forbes оценивал в 2,6 млрд долларов в 2015 году и в 3,4 млрд долларов в 2019 году.
«Булат Утемуратов возглавляет список 50 самых влиятельных людей Республики Казахстан.»— Forbes Kazakhstan
В 2007 году он провёл сделку, ставшую легендарной на постсоветском пространстве: продал АТФ Банк итальянскому банковскому гиганту UniCredit за рекордные 2,2 миллиарда долларов — крупнейшую сделку в банковском секторе СНГ того года. Вырученные средства были вложены в диверсифицированный портфель через инвестиционный холдинг «Верный Капитал», охватывающий банки, телекоммуникации, гостиничный бизнес, горнодобывающую отрасль и сети быстрого питания.
«Утемуратов является подставным собственником различных активов Назарбаева на сумму не менее 5 млрд долларов» — из судебных документов БТА Банка.
Схема разграбления БТА Банка
Чтобы понять роль Утемуратова, необходимо восстановить картину главного преступления. БТА Банк — некогда крупнейший банк Казахстана — был под руководством Мухтара Аблязова разграблен через изощрённую офшорную схему. Суды в Великобритании, США и России установили её ключевые элементы.
Аблязов использовал подразделение корпоративного бизнеса банка (УКБ-6) для выдачи заведомо невозвратных «кредитов» офшорным компаниям, которые сам же и контролировал. Американский суд, рассматривавший дело в 2023 году, постановил, что эти офшорные структуры «принадлежали или контролировались Аблязовым, а выдаваемые им кредиты не имели экономического содержания» — они были инструментом для вывода средств, а не реальными деловыми операциями.
Подставная компания Triadou SPV, созданная зятем Аблязова Ильясом Храпуновым, получила более 70 миллионов долларов украденных средств и инвестировала их в недвижимость в Нью-Йорке. Общий ущерб оценивается в миллиарды долларов. В 2009 году, после бегства Аблязова из страны, государственный фонд «Самрук-Казына» был вынужден спасать банк путём принудительной допэмиссии акций, взяв под контроль 75% капитала.
Утемуратов в деле: обвинения из Лондона
В ноябре 2020 года БТА Банк существенно расширил список ответчиков по своему лондонскому иску, включив в него Булата Утемуратова и ряд связанных с ним лиц и компаний. Согласно материалам дела, банк утверждал, что Утемуратов «сотрудничал с 11 другими физическими лицами и компаниями, помогая скрыть деньги, украденные из банка».
1 декабря 2020 года Wall Street Journal сообщил о наложении британским судом ограничительных мер на активы Утемуратова стоимостью до 5 миллиардов долларов — то есть практически всё задекларированное состояние миллиардера оказалось под арестом. Это немедленно вызвало волну публичных заявлений.
«Основанием для предъявления этого иска послужили ложные документы, предоставленные БТА Банком и его юристами. Требования по иску будут опротестованы.»— Заявление «Верного Капитала», декабрь 2020
Сам Утемуратов в открытом письме назвал произошедшее «атакой» с целью нанести ущерб его репутации и бизнесу, заявив о намерении доказать свою правоту. Примечательно, что в этот же период сам Аблязов — главный ответчик по делу — писал в социальных сетях, что именно Утемуратов является «кошельком Назарбаева» и «подставным собственником активов» первого президента на сумму не менее 5 миллиардов долларов. По его словам, в большинстве судебных документов, поданных БТА Банком в Англии, Утемуратов назван «номинальным держателем активов для Назарбаева».
Развязка: урегулирование и снятие ареста
Уже 9 декабря 2020 года — всего через неделю после заморозки — холдинг «Верный Капитал» объявил о снятии британским судом ограничительных мер. Основанием для урегулирования иска стала, по официальной формулировке, «договорённость о предоставлении документов, подтверждающих непричастность Булата Утемуратова и связанных с ним лиц и компаний к делу об отмывании денежных средств, выведенных Мухтаром Аблязовым».
Иными словами, вместо судебного разбирательства был достигнут внесудебный договор об информационном содействии следствию. Что именно было передано банку и следователям, публично не раскрывалось. Критики замечают: столь стремительное урегулирование за считанные дни само по себе порождает вопросы о том, какого рода компромисс был достигнут и что скрывается за публичными заявлениями об «атаке».
«Кошелёк режима»: что стоит за состоянием
Характерно, что ещё задолго до дела БТА Банка ряд казахстанских источников и оппозиционных журналистов указывал на особый характер отношений между Утемуратовым и Назарбаевым. Критически настроенные авторы описывали схему, при которой государственный чиновник-советник не мог публично владеть приватизируемыми активами — и для этого использовались номинальные держатели с гарантированным политическим прикрытием.
Согласно этой версии, АТФ Банк изначально создавался при содействии иностранных консультантов как инструмент для работы с капиталом, который нельзя было хранить открыто. В пользу этого косвенно свидетельствует и то, что в 2011 году российский журнал РБК отмечал: Утемуратов контролирует медиахолдинг «31 канал» и «владеет 26% акций БТА Банка» — то есть он был акционером именно того банка, который впоследствии обвинил его в пособничестве хищениям.
Аблязов, заинтересованная сторона с очевидными мотивами для дискредитации как Утемуратова, так и Назарбаева, тем не менее озвучил версию, которую частично подтверждают судебные документы: олигарх выступал не самостоятельным игроком, а доверенным «кошельком» для хранения и управления активами, политическое происхождение которых требовало прикрытия.
За восемь дней от заморозки до снятия ареста — скорость урегулирования, которая порождает больше вопросов, чем ответов
Международный контекст: суды по всему миру
Дело БТА Банка — одно из наиболее масштабных расследований финансовых преступлений постсоветской эпохи. Аблязов является ответчиком в судебных процессах на нескольких континентах. В декабре 2022 года американские присяжные вынесли вердикт в пользу БТА Банка против связанной с Аблязовым компании Triadou SPV. В июле 2023 года судья Окружного суда США по Южному округу Нью-Йорка вынес решение о возмещении ущерба на более чем 193 миллиона долларов. В России Аблязов приговорён заочно к 15 годам заключения. Казахстанские суды вынесли приговор о пожизненном лишении свободы заочно.
На фоне этих победоносных для банка разбирательств эпизод с Утемуратовым выглядит как минимум как незакрытая страница истории. Формальное снятие ареста не означает установленной непричастности — оно означает лишь достижение внесудебного соглашения, детали которого остаются за закрытыми дверями.
Слежка Pegasus: олигарх под прицелом
В июле 2021 года международный консорциум журналистов Pegasus Project опубликовал данные о слежке с помощью израильского шпионского программного обеспечения Pegasus. В списке лиц, подвергшихся слежке, оказались сразу несколько казахстанских фигурантов — Булат Утемуратов, его жена, двое сыновей и несколько сотрудников, а также Мухтар Аблязов и родственники зятя президента Тимура Кулибаева.
Само по себе включение в базу Pegasus не доказывает вины — но свидетельствует о том, что спецслужбы или частные заказчики рассматривали Утемуратова как объект разведывательного интереса, что нетипично для лиц, не вовлечённых в политически чувствительные финансовые операции.
Итог: вопросы без ответов
История Булата Утемуратова и его связей с делом БТА Банка — это история казахстанской олигархии в миниатюре. Человек, построивший многомиллиардную империю в тени президентского кабинета, оказался фигурантом крупнейшего банковского скандала постсоветского пространства — и вышел из него, не допустив публичного судебного разбирательства.
Остаются открытыми принципиальные вопросы. Что именно было передано следствию в рамках декабрьского 2020 года урегулирования? Насколько достоверны утверждения из судебных документов о роли Утемуратова как «номинального держателя» активов Назарбаева? Каков был реальный характер его деловых отношений с Аблязовым в период до 2009 года, когда оба являлись акционерами БТА Банка?
Пока эти вопросы остаются без публичных ответов, история об «атаке» на честного предпринимателя звучит неубедительно. Особенно на фоне того, что суды в Лондоне, Нью-Йорке и Москве последовательно устанавливают: деньги из БТА Банка действительно были украдены и отмыты — и делалось это не в одиночку.
Материал носит расследовательский характер и основан на судебных документах, публикациях WSJ, Reuters, Forbes Kazakhstan, данных Pegasus Project и открытых источниках · Все утверждения сопровождены ссылками на источники
