Мошенники могут открыть банковский счет на другого человека, если они получили его личные данные. Если это произошло, нужно сразу же обратиться в банк и полицию. Подробности узнали журналисты NUR.KZ.
Личную информацию нельзя никому передавать, потому что она по своей сути является "ключом", который дает доступ к государственным и финансовым услугам.
Как рассказывает медиапортал FinGramota, мошенники могут использовать чужие персональные данные для дистанционного открытия счетов или получения доступа к банковским услугам.
В Казахстане в 2026 году получила огласку история женщины, на имя которой без ее участия открыли банковские счета. За шесть дней через них прошло почти 36 млн тенге.
Опасность этой ситуации в том, что, даже если счет был открыт без ведома человека, ему все равно придется доказывать обстоятельства произошедшего и защищать свои права.
Кроме того, мошенникам может быть недостаточно просто открыть счета на другого человека. В одной из схем аферист звонит своей жертве и сообщает, что на банковский счет поступила крупная сумма, которую необходимо срочно вернуть. При этом получатель не открывал счет в указанном банке и не совершал никаких операций.
Переводить деньги по реквизитам, которые сообщает незнакомец, нельзя. Если средства действительно поступили ошибочно, вопрос возврата необходимо решать через банк.
Как поступить в такой ситуации:
- обратиться в банк через официальный канал связи и запросить проверку обстоятельств открытия счета;
- получить информацию о проведенных операциях и зарегистрировать официальное обращение;
- сохранить уведомления и документы, подтверждающие непричастность к подозрительным операциям;
- при наличии признаков мошенничества обратиться в правоохранительные органы.
Почему нельзя переводить деньги самостоятельно
Опасность заключается не только в открытии счетов без ведома владельца. Если через такой счет проходят деньги, похищенные у других граждан, его владелец может оказаться вовлечен в мошенническую схему, даже если сам не похищал средства.
Поэтому нельзя самостоятельно переводить деньги по просьбе незнакомцев или распоряжаться поступлениями, происхождение которых неизвестно.
Стоит отметить, что мошенники могут намеренно вовлекать людей в такие схемы, обещая вознаграждение за простые финансовые операции.
Например, в интернете размещают объявления о подработке оператором онлайн-платежей. От исполнителя требуется просто принимать деньги на личную банковскую карту, оставлять себе определенный процент, а остальную сумму переводить по указанным реквизитам.
То, чем предлагают заняться мошенники, называется дропперством и в Казахстане является уголовным преступлением.
Дело в том, что поступающие средства могут быть похищены у граждан посредством телефонного или интернет-мошенничества. Используя счета посторонних людей, злоумышленники пытаются скрыть движение денег и затруднить установление конечных получателей.
Во время расследования полиция выходит в первую очередь на человека, который получал и переводил деньги. Часто бывает так, что настоящий мошенник остается вне поля зрения, а дроппер попадает на скамью подсудимых.
Например, за 5 месяцев 2026 года в Казахстане было зарегистрировано 711 случаев дропперства. Большинство фигурантов уголовных дел – молодые люди от 18 до 29 лет.
Напомним, в зависимости от характера совершенных действий и обстоятельств дела законодательством предусмотрены различные меры наказания – от штрафа до лишения свободы на срок до семи лет с конфискацией имущества.
А ранее Национальный антифрод-центр в Казахстане поделился самыми опасными мошенническими схемами, в которые могут попасть граждане.
